如果投资者在分红前一天买入,第二天收到分红现金后立即卖出,他们能坐着赚钱吗?
可以很清楚地说,通过这种方式去拿红利是根本得不到的,而且还会偷鸡不成反腐米!
一、什么是上市公司股息分红。
让我们先了解一下上市公司的股息。这是一种股票分红方式。上市公司按照股东的持股比例向股东分配部分未分配利润(当年赚的钱和原来赚的钱,但没有花),即股息。
以上市公司最新分红计划为例:
4月29日,中国工商银行发布2019年年报,实现收入851.64亿元,实现净利润3122.24亿元,中国工商银行AH分红总额708.54亿元,股息支付率30.56%。
也就是说,每10股可获得2.628元的分红,工行最新价格为5.17元。如果你持有中国工商银行的10000股股份,那么市值就是5.17万元。按照分红计划,10000股可以分享2.628*1000=2628元的分红,为5.08%。
中国工商银行的股息率是5.08%。如果投资者持有中国工商银行,假设股价没有上涨或下跌,他们每年可以获得5.08%的股息收益。这个利率高于三年期国债利率,也高于银行存款利率,投资者可以获得投资回报。
二、分红是需要除权的。
上市公司的股息支付会议首先发布董事会批准的提案,然后召开股东大会进行表决,然后确定股权登记日。股权登记日结束时持有股份的股东,可以在第二个交易日获得上市公司的股息。
那么,如果你在股权登记日购买股票,你确实可以在第二天获得股息。然而,许多投资者并不清楚一件事。上市公司的股息不会无缘无故地向投资者发送资金。这笔钱本身就属于上市公司的所有者权益。股票上市后,所有者权益成为股票价值的一部分。
当上市公司给股东分红时,公司的所有者权益就会减少,分红当天就会除权。如果股价是10元,每股分红0.5元,那么上市公司的股价就会调整到9.5元。如果你持有的股份和你得到的现金加在一起,总资产仍然没有改变。
举一个例子来说明这个问题:
双汇发展,2019年4月22日派息,分红为每10股5.5元,即每股派息0.55元,4月21日股价为26.75元,如果买入1000股双汇发展,需要26750元的资金。
而且我还没有算税,如果再交一笔税,那不仅不能分到钱,还会赔钱,然后说说税的问题。
三、分红计划是含税的。
刚才,我们用一个例子让大家知道什么是股息,但应该有人注意到,上市公司的股息计划中有两个词含税,即在股息金额中,投资可能需要纳税和缴纳股息税。
股息税与持股时间有很大关系。根据相关规定,持股期限超过一年的,暂免征个人所得税;持股一个月至一年的,税负为10%;持股一个月以内的,税负为20%。
如果是在股权登记日购买的,持股时间不到一个月,需要缴纳20%的税。或者以刚才提到的双汇发展为例。如果你买了1000股,拿到了550元的股息,你需要交550*20%=110元的税。也就是说,在公司分红的前一天(股权登记日)收盘时买入,第二天分红后立即卖出,不仅赚不到钱,还会赔钱。这不是失去妻子和丈夫吗?
此外,股息税的问题是根据持有时间计算的。买卖之间的时间计算。例如,如果你在分红前一天购买,你不需要在第二天纳税以获得股息。只有在出售后,您才能确定持有时间来纳税。如果你在一年后出售,你不需要纳税。
四、分红当天也可能下跌。
除了刚才提到的,上市公司的股息和股息需要除权和税收外,股票本身也会涨跌。如果你想因为一只股票而支付股息,你可以在买入后出售股息。你只是证明你不能行动,但即使它是可行的,你也可能无法赚钱,因为除了股息,股票可能会下跌。
假如买了一只股票,第二天确实分红,但股票出现大跌,跌幅远远大于股息率,那么同样的亏损。
我们继续举个例子。2019年5月8日,上市公司方大特钢支付了分红。分红方案非常优厚,每10股分红17元。但股票分红当天,股价直接跌停。想分红的投资者前一天买入,第二天吃跌停,想卖就卖不出去!
总结:
综上所述,上市公司以现金支付股利,是对投资者的回报,通过持续经营盈利,然后按股权比例支付股利,让股东分享企业的经营成果。但股息需要删除,持股时间不到一年的股东需要纳税,想在股息前一天买入,然后第二天卖出撒谎赢是不可行的,需要深入股息上市公司基本面,选择低估值和持续增长的上市公司,与公司一起发展,也可以收到上市公司现金股息,实现价值投资。